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O Cartão Méliuz vale à pena?

Escrito por Elisa Batista

Você já deve ter ouvido falar do Méliuz, um programa de cashback lançado em 2011, que também disponibiliza cupons de descontos de forma gratuita. A plataforma é considerada uma das maiores no segmento, com mais de 1.600 lojas parceiras. Em março de 2019, o Méliuz lançou um cartão de crédito que promete cashback extra em todas as suas compras. Mas será que o cartão Méliuz vale à pena realmente?

Fizemos uma análise sobre os benefícios do cartão de crédito, para ajudar você a decidir se ele realmente vale à pena, veja abaixo:

O que é Cashback

Para você compreender os benefícios oferecidos pelo cartão de crédito Méliuz, primeiro é interessante que você entenda um pouco mais sobre o que é cashback. O cashback é um programa de recompensas que devolve parte do valor gasto nas compras realizadas. Diferentemente de outros programas de recompensas já muito conhecidos, como pontos, descontos ou milhas, o cashback, como o próprio nome sugere, devolve em dinheiro parte do valor gasto nas suas compras, direto na conta corrente.

O fato do retorno do benefício ser em dinheiro, acaba deixando essa proposta mais atrativa para muitas pessoas. Visto que os programas de pontos e milhagens oferecem algumas barreiras no momento do resgate deste benefício e muitos também costumam expirar em um curto período de tempo.  Desse modo,  fazendo com que a pessoa perca as milhas ou pontos conquistados.  O cashback existe nos Estados Unidos desde 1986, porém no Brasil o conceito ficou mais conhecido em 2019.  

Agora que você já sabe o que é cashback, fica muito mais fácil de entender como funciona o cartão Méliuz e todos os benefícios e diferenciais que ele promete. 

Como funciona o cartão Méliuz?

O cartão Méliuz surgiu de uma parceria da empresa de cashback com o Banco Pan e a bandeira Mastercard, com o intuito de ser um cartão gratuito porém que oferece benefícios ao usuário. Ele não possui anuidade, nem taxa de manutenção ou adesão. Ele é aceito no mundo todo, em qualquer estabelecimento que trabalhe com a bandeira Mastercard. 

O funcionamento do cartão é bem simples, segundo informações do próprio portal Méliuz: você usa o cartão e o benefício do cashback aparece no seu extrato, após o fechamento da fatura. Quando você atinge 20 reais de saldo acumulado, é possível resgatar o valor para a sua conta corrente ou poupança, sem nenhum custo. 

O usuário ganha 1% de cashback em todas as compras realizadas nas lojas online parceiras do Méliuz. Além das lojas parceiras, para cada compra realizada no cartão de crédito, uma porcentagem de 0,5% a 0,8% do valor gasto também é devolvida, em dinheiro a você. Mas, para ter direito ao cashback do cartão, é preciso gastar um valor mínimo de R$751 reais na fatura. O cashback do cartão Méliuz pode chegar até 1,8%, no total. 

O dinheiro que viabiliza o programa de recompensas da empresa vem dos anúncios feitos pelas lojas parceiras, no site e no aplicativo do Méliuz, eles devolvem parte desse dinheiro ao consumidor. 

O Cartão Méliuz vale à pena? Faça as contas!

Apesar do funcionamento do programa ser bem fácil, ele possui mais algumas regras que você precisa entender. Existem duas formas do usuário do cartão Méliuz pedir o cashback. A primeira forma é comprando nos sites de lojas parceiras, desse modo, você garante 1% do dinheiro de volta em cada compra que fizer.

A outra forma de garantir o benefício é comprando com o cartão Méliuz em lojas que não são parceiras do programa. Desse segundo modo, você pode receber de 0,5% a 0,8% do dinheiro de volta, mas como mencionado acima, para você ter direito ao cashback do cartão de crédito, é preciso gastar no mínimo R$751.

Confira as regras do benefício:

  • Gastando até R$ 750 no cartão – não recebe o cashback do cartão;
  • Gastando entre R$ 751 e R$ 1500 no cartão – recebe 0,5% de cashback em todas as compras;
  • Gastando acima de R$ 1501 no cartão – recebe 0,8% de cashback em todas as compras;
  • Independente da faixa de gasto mensal com o cartão, você recebe 1% de cashback nas compras feitas nas lojas online parceiras. 

O benefício é cumulativo, o que significa que você pode ganhar até 1,8% cashback nas suas compras. Para ajudar você a visualizar como ficaria, fizemos uma simulação de gastos, no site da Méliuz. Veja abaixo a simulação de como ficaria e avalie se vale à pena solicitar o cartão:

  • Gastando R$ 600 reais no cartão de crédito, e considerando que você usou metade desse valor em compras online de lojas parceiras, você receberia aproximadamente R$ 218 de cashback por ano. Se considerarmos um gasto de 60% em lojas parceiras, esse montante sobe para R$ 250. 
  • Gastando R$ 800 reais no cartão de crédito, e considerando que você usou metade desse valor em compras online em lojas parceiras, você receberia aproximadamente R$ 290 de cashback por ano. Se considerarmos um gasto de 60% em lojas parceiras, esse montante sobe para R$ 330. 
  • Gastando R$ 1750 reais no cartão de crédito, e considerando que você usou metade desse valor em compras online em lojas parceiras, você receberia aproximadamente R$ 640 de cashback por ano. Se considerarmos um gasto de 60% em lojas parceiras, esse montante sobe para R$ 735. 

Na simulação que fizemos, ficou claro que quanto mais você gastar com compras online em lojas parceiras, maior é o seu retorno em dinheiro. E o retorno é bastante interessante, visto que a tendência é comprarmos cada vez mais pela internet. Confira abaixo algumas das 1.600 empresas que são parceiras Méliuz:

AirBnb, AliExpress, Avon, Americanas, Amazon, Boticário, Booking, Bob’s, Burguer King, C&A, Cabify, Carrefour, Casas Bahia, Cinemark, ClickBus, Dafiti, Droga Raia, Ebay, Fast Shop, Havaianas, Havan, iFood, Livraria Cultura, Natura, Netflix, Netshoes, Outback, Polishop, Peixe Urbano, Riachuelo, Spotify, Submarino, Uber, Zattini.

Como solicitar Cartão Méliuz

Gostou da proposta do cartão e decidiu pedir o seu? Para solicitar o seu cartão de crédito Méliuz é bem fácil: primeiro, acesse o nosso comparador, clique em solicitar, você será redirecionado à página do cartão. Aí é só se cadastrar no Méliuz para confirmar seu interesse e aguardar a confirmação. Você entrará numa fila de espera para análise  Segundo a empresa, as atualizações de status do pedido são notificadas via e-mail ou SMS.